Depayit · Legal
สถานะการยืนยันตัวตนและการตรวจสอบความเสี่ยง
ฉบับ 2026-10-12-device-storage
1. สิ่งที่ใช้งานอยู่
MVP แยกสิทธิ์ผู้ขายด้วย PIN และผู้ซื้อด้วยรหัสเข้าถึงในเบราว์เซอร์ มีการจำกัดคำขอบางประเภทและล็อก PIN เมื่อผิดหลายครั้ง ระบบมี SMS OTP เพื่อยืนยันการควบคุมเบอร์โทรที่ผูกกับบทบาทในธุรกรรม และบันทึกสถานะ OTP verified ไว้กับโปรไฟล์ตัวตน ขั้นตอนทั้งหมดนี้ยังไม่ใช่ KYC หรือการตรวจยืนยันเจ้าของบัญชีธนาคาร
2. ข้อจำกัดปัจจุบัน
ระบบเชื่อม iApp e-KYC สำหรับ OCR บัตรประชาชน การตรวจจับการมีชีวิตแบบ active liveness และการเปรียบเทียบใบหน้า สถานะ verified เกิดเมื่อผลจากผู้ให้บริการผ่านครบทั้งสามขั้นตอน ระบบนี้ไม่ตรวจเจ้าของบัญชีธนาคารและไม่ใช่ระบบตรวจจับการฟอกเงินครบกระบวนการ จึงไม่อ้างว่าบริการผ่านการรับรอง AML
3. การตรวจสอบโดยแอดมิน
หน้า /verify-identity ใช้ OTP ที่ผูกกับธุรกรรมก่อนเริ่ม e-KYC ภาพบัตรและใบหน้าถูกส่งผ่าน backend proxy ไปยัง iApp เพื่อประมวลผล Depayit บันทึกเฉพาะผลตรวจ สถานะ และค่าแฮชของผลตอบกลับ ไม่บันทึกไฟล์ภาพลงฐานข้อมูล แอดมินตรวจรายการที่ไม่ผ่านหรือจำเป็นต้องทบทวน แต่ไม่สามารถกดอนุมัติแทนผล e-KYC อัตโนมัติได้
4. ก่อนเปิดเงินจริง
ก่อนเปิดเงินจริงต้องกำหนดระดับการยืนยันตัวตน การตรวจเจ้าของปลายทางรับเงิน เกณฑ์ความเสี่ยง กระบวนการทบทวนและอุทธรณ์ การเก็บและลบเอกสาร และหน้าที่ตามรูปแบบบริการร่วมกับผู้ให้บริการชำระเงินและผู้เชี่ยวชาญ ข้อความนี้เป็นแผนความพร้อม ไม่ใช่การประกาศว่ามีกระบวนการดังกล่าวครบแล้ว